一、考试形式与试卷结构

（一）试卷满分及考试时间

本试卷满分为100分，考试时间为120分钟。

（二）答题方式

答题方式为闭卷、笔试。

试卷由试题和答题纸组成；答案必须写在答题纸相应的位置上。

（三）试卷内容结构（考试的内容比例及题型）

各部分内容所占分分值为：

第一部分　商业银行经营管理学  约占60分

第二部分　金融市场学        约占40分  

（四）试卷题型

单项选择题：           15分

多项选择题：           20分

判断题：          15分

问答题：          30分

计算题：          20分

二、考查目标（复习要求）

攻读专业硕士学位研究生入学考试课程为：《商业银行业务与经营》和《金融市场学》。

要求考生系统掌握相关学科的基本知识、基础理论和基本方法，并能运用相关理论和方法分析、解决商业银行经营管理与证券投资过程中的实际问题。

三、考查范围或考试内容大纲

第一部分　商业银行业务与经营

第一章  商业银行导论

第一节 商业银行的起源与发展

第二节 商业银行的性质和作用

第三节 商业银行的组织结构

第四节 政府对银行业的监管

第二章  商业银行的资本管理

第一节  银行资本的性质与作用

第二节  资本的构成

第三节  资本充足与银行稳健

第四节  资本的筹集与管理

第三章  商业银行的负债管理

第一节  存款的种类和构成

第二节  存款的定价

第三节  非存款性的资金来源

第四节  商业银行负债成本的管理

第五节  我国商业银行的负债结构分析

第四章  商业银行现金资产管理

第一节  商业银行现金资产管理的目的和原则

第二节  存款准备金的管理

第三节  商业银行的现金资产与流动性需求

第四节 银行流动性需求的预测

第五节  流动性需求与来源的协调管理

第五章  贷款政策与管理

第一节   贷款的种类及组合

第二节   贷款政策与程序

第三节   贷款审查

第四节   贷款的质量评价

第五节 有问题贷款的发现和处理

第六章  企业贷款

第一节  企业贷款的种类

第二节   对企业借款理由的分析

第三节  借款企业的信用分析

第四节  企业贷款的定价

第七章  个人贷款

第一节  个人贷款概述

第二节  个人贷款的信用评估

第三节  个人贷款定价

第八章  个人住房、综合消费及经营贷款

第一节  个人住房贷款

第二节 个人综合消费贷款

第三节  个人经营贷款

第四节 信用卡透支

第九章  商业银行的证券投资管理

第一节  商业银行证券投资概述

第二节  商业银行证券投资的收益与风险

第三节 商业银行证券投资的一般策略

第四节 银行业和证券业的分离与融合

第十章  商业银行资产负债管理

第一节 商业银行资产负债管理理论与发展

第二节 利率风险及其类型

第三节 利率敏感性缺口管理

第四节 持续期的缺口的衡量与管理

第五节 应用金融衍生工具管理利率风险

第十一章  商业银行中间业务与管理

第一节  中间业务概述

第二节  无风险/低风险类中间业务

第三节  不含期权期货性质风险类中间业务

第四节  含期权期货性质风险类中间业务

第五节  租赁类中间业务

第十二章  国际银行业务

第一节   国际银行业务概述

第二节   跨国银行的风险管理

第三节   国际结算业务

第四节   外汇买卖业务

第五节   国际信贷业务

第十三章  电子银行业务及其发展

第一节 电子银行业务概述

第二节 主要的电子银行业务

第三节 电子银行业务风险管理

第四节 中国电子银行业务及其未来发展趋势

参考教材：

马亚 编《商业银行经营管理学》（第三版），东北财经大学出版社2017年版。

 

第二部分  金融市场学

第一章 金融市场概述

第一节 金融市场的概念与功能

第二节 金融市场的参与者与交易对象

第三节 金融市场的类型

第四节 金融市场的发展趋势

第二章 金融市场的参与者

第一节 金融市场的参与者之一：企业，政府，家庭，机构投资者和外国投资者

第二节 金融市场的参与者之二：商业银行

第三节 金融市场的参与者之三：经纪人

第四节 金融市场的参与者之四：证券公司，投资银行和商人银行

第五节 金融市场的参与者之五：保险公司

第六节 金融市场的参与者之六：其他金融市场中介机构

第三章 金融市场的交易工具

第一节 金融市场的交易工具之一：货币市场交易工具

第二节 金融市场交易工具之二：债券

第三节 金融市场交易工具之三：股票

第四节 金融市场交易工具之四：基金证券

第五节 金融市场交易工具之五：外汇

第六节 金融市场交易工具之六：保险单

第七节 金融市场交易工具之七：衍生金融工具

第四章 货币市场

第一节 同业拆借市场

第二节 回购市场

第三节 商业票据市场

第四节 银行承兑汇票市场

第五节 大额可转让定期存单市场

第六节 短期政府债券市场

第七节 货币市场共同基金市场

第五章 债券市场

第一节 债券市场概述

第二节 债券的价格及收益率

第三节 债券的利率期限结构

第四节 债券定价原理

第五节 债券的投资风险分析

第六章 股票市场

第一节 股票市场概述

第二节 用收入资本化法分析股价

第三节 普通股票的定价

第四节 股票投资的风险分析

第七章 证券投资基金市场

第一节 证券投资基金市场概述

第二节 证券投资基金的分类

第三节 证券投资基金市场的运作机制

第八章 外汇市场

第一节 外汇市场的概述

第二节 外汇市场的交易方式

第三节 汇率的决定与变动

第九章 保险市场

第一节 保险市场概述

第二节 保险运作的基本原则

第三节 保险商品及定价

第四节 保险市场运作

第十章 衍生金融市场

第一节 衍生金融市场的概述

第二节 金融远期市场

第三节 金融互换市场

第四节 金融期货市场

第五节 金融期权市场

第十一章 金融市场主要流派介绍

第一节 资本市场效率理论

第二节 现代资产定价模型

第三节 资本资产定价模型

第四节 多因素CAPM模型

参考教材：

张亦春 郑振龙 林海 编《金融市场学》（第五版），高等教育出版社2017年版